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Com o crédito documentário, pode...
Garantir a boa cobrança das exportações
Uma vantagem – sobretudo se o crédito documentário for emitido ou confirmado por um banco de primeira linha.
Reduzir o risco da transação internacional
Pela existência de uma garantia de pagamento.
Emitir e gerir créditos documentários online
De forma ágil, rápida e imediata, através do NetBanco Empresas.
O que pode o crédito documentário de importação (CDI) ou de exportação (CDE) fazer pelo seu negócio?
Para facilitar e garantir a cobrança ou o pagamento das suas primeiras transações com uma contraparte desconhecida, podemos emitir ou receber um crédito documentário.
Com o crédito documentário há uma garantia de pagamento emitida pelo banco do importador a favor de um beneficiário (exportador), condicionada ao rigoroso cumprimento das condições estabelecidas na carta de crédito.
No Santander, com o serviço de crédito documentário, obtém:
Um serviço que serve a exportadores ou importadores em Portugal
O Santander pode facilitar as cobranças e os pagamentos nas suas operações de comércio internacional através de um meio de pagamento que assegura as cobranças no caso de ser exportador ou permite estabelecer as condições desejadas para o importador.
Desta forma, tanto o comprador como o vendedor beneficiam.
O Crédito Documentário é o compromisso irrevogável de um banco (emitente, i.e., a pedido do importador), de proceder a um pagamento ao banco do exportador, contra a apresentação de documentos comprovativos da transação comercial, em conformidade com os termos e condições nele expressos.
No Credito Documentário de Exportação, o cliente poderá solicitar um financiamento sobre a carta de crédito de exportação em duas fase distintas:
- Antes do embarque (pré-adiantamento)
- Após o embarque/negociação (adiantamento).
Uma solução flexível para um pagamento ou cobrança internacional
Escolha o crédito documentário que mais convém ao seu negócio ou atividade de exportador ou importador.
- Irrevogável: o banco emitente assume um compromisso definitivo perante o beneficiário de efetuar o pagamento convencionado nos termos e condições estipuladas no crédito, tendo presente que todas estas condições não podem ser alteradas, nem o crédito cancelado sem o acordo de todas as partes interessadas.
- Confirmado: o banco emitente, por instrução do seu cliente (importador), solicita a outro banco que junte a sua confirmação à carta de crédito, ou seja, que assuma o compromisso de negociar, honrar o reembolso ou pagar, de forma firme e sem recurso, contra uma apresentação de documentos em conformidade. Permite uma dupla garantia ao beneficiário.
- Transferível: transferência da Carta de Crédito para outro produtor/fornecedor, mantendo-se os direitos e obrigações, passando assim a existir um segundo beneficiário. Pode ser modificado quanto ao montante, data de validade e data de embarque, todas as restantes condições são inalteráveis.
- Standby LC: representa um compromisso de natureza autónoma, legalmente distinto da transação comercial que lhe está subjacente; operação idêntica a uma garantia, mas sujeita a regras próprias.
Escolha a modalidade de pagamento do crédito documentário.
- Pagamento à vista: pagamento contra entrega dos documentos, desde que cumpridos os requisitos da carta de crédito.
- Pagamento a prazo (diferido): destinado a liquidar importações a prazo, mediante acordo de pagamento estabelecido com o exportador.
- Pagamento misto: as duas modalidades anteriores, num mesmo crédito documentário.
Agilidade, rapidez e independência na emissão e gestão online
No Santander pode emitir e gerir os seus créditos documentários de uma forma ágil através do NetBanco Empresas.
- Maior capacidade de decisão: tendo em conta os bancos envolvidos, os locais de utilização, ou o pedido de financiamento associado, entre outros.
- Módulo de comunicações: para que possa descarregar todos os documentos (cartas de liquidação ou SWIFT emitidos, por exemplo) e manter um registo das suas operações.
- Possibilidade de emitir e descarregar minutas com modelos textuais, que pode utilizar nos casos mais comuns.
O que acontece com a abertura de um crédito documentário?
Tudo se processa em 10 passos
1. Através de um documento, o importador solicita ao banco emissor a abertura do crédito documentário. Depois de um estudo de risco, o banco emite o crédito documentário ao beneficiário.
2. Depois de analisar o pedido, o banco emissor emite o crédito documentário através do banco avisador.
3. O banco avisador notifica o beneficiário da abertura do crédito documentário.
4. O exportador (beneficiário) faz a expedição da mercadoria para o país de destino.
5. O beneficiário entrega os documentos requeridos ou os comprovativos ao banco avisador.
6. O banco avisador envia os documentos recebidos para o banco emissor.
7. O banco emissor analisa a documentação recebida e paga ao banco avisador.
8. O banco emissor entrega os documentos ao importador e debita a sua conta no vencimento.
9. O banco avisador paga ao beneficiário.
10. O importador recolhe a mercadoria com a documentação entregue pelo banco.
Impressos de crédito documentário para importação
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