Cash Management Internacional

Geração do extrato:

• Os bancos geram automaticamente extratos bancários em formato MT940 a partir das transações e saldos das contas dos clientes.
• Esses extratos podem ser diários, semanais ou mensais.

Estrutura da mensagem:

• A MT940 segue uma estrutura padrão definida pela SWIFT, que inclui campos específicos para informações como número da conta, saldo inicial, detalhes relevantes de cada transação e saldo final.

Envio e recebimento:

• Os bancos enviam as mensagens MT940 para os seus clientes ou outras instituições financeiras.
• A mensagem MT940 é transmitida eletronicamente por canais seguros, como a rede SWIFT, o Canal Multibancário NetBanco ou a plataforma NEXUS.

Processamento do recetor:

• O recetor, seja o cliente final ou outra instituição financeira, processa a mensagem MT940 para obter insights sobre as atividades da conta.
• As informações contidas na MT940 permitem a conciliação de transações, acompanhamento de saldos e reconciliação contabilística.

Integração com sistemas financeiros:

• As informações da MT940 podem ser integradas nos sistemas contabilísticos e financeiros do recetor, para facilitar o acompanhamento, análise e reconciliação das transações.

Detalhes da mensagem:

• A mensagem inclui informações detalhadas sobre transações individuais (como débitos e créditos) no período especificado.

Intervalo de envio:

• Pode ser enviada em intervalos regulares nos dias úteis (com frequência máxima de hora a hora) entre as 8h00 e as 20h00.
• Pode ser enviada quer haja ou não haja movimentos.

Facilita a reconciliação:

• É útil para instituições financeiras e empresas que querem ter um resumo claro das atividades financeiras para facilitar processos de reconciliação e gestão contabilística.

Integração com sistemas financeiros:

• As informações da MT942 podem ser integradas nos sistemas financeiros do recetor, facilitando assim o acompanhamento, análise e reconciliação das transações.

Instrução de pagamento:

• Com o envio de uma MT101, o banco recetor gera uma transferência. Este serviço requer a existência de acordos bilaterais assinados entre os titulares de BIC CODE para a troca de mensagens SWIFT específicas, e está sujeito à capacidade técnica do banco de destino da MT101.

Detalhes da transação:

• A mensagem MT101 inclui uma variedade de detalhes, como informações sobre o remetente, beneficiário, montante da transação, data de vencimento, e outros dados relevantes para garantir a execução correta da transferência.

Integração com sistemas financeiros:

• Os detalhes da MT101 podem ser integrados nos sistemas financeiros das instituições envolvidas, para garantir uma execução eficiente e um rastreamento adequado da transação.

Uso em transações internacionais:

• A MT101 é particularmente útil em transações internacionais, onde a padronização e a clareza nas instruções são essenciais para superar diferenças regulatórias e linguísticas.

Vários tipos de transferências:

• É possível agregar numa única MT101 vários tipos de transferências (SEPA, Target, transfronteiriças em euros ou moeda estrangeira).