Santander Obrigações 2027

Fundo de investimento de baixo risco, com uma carteira diversificada de obrigações e para quem quer investir a médio prazo.

O Fundo Santander Obrigações 2027 é indicado para...

  1. Diversificar os seus investimentos

    Através do investimento em obrigações diversas, títulos de dívida pública e outros instrumentos representativos de dívida.


  2. Investir a médio prazo

    Os ativos neste fundo têm uma maturidade pré-definida. A carteira de obrigações tem um vencimento esperado durante o 4.º trimestre de 2027.


  3. Investir com flexibilidade, com montantes mínimos baixos

    Diversificação da carteira e valor mínimo de subscrição de 500€, com reforços mínimos de 500€.


  • Risco

     

    Classe A - Acumulação

    Indicador de risco 2, numa escala de 1 a 7.

     

    Classe D - Distribuição

    Indicador de risco 2, numa escala de 1 a 7.
     

     

    O indicador de risco pressupõe que o produto é detido durante o período de detenção recomendado.

     

    Probabilidade de o produto sofrer perdas financeiras, sem garantia do capital investido.

    O Indicador Sumário de Risco constitui uma orientação sobre o nível de risco deste produto quando comparado com outros produtos. Mostra a probabilidade de o produto sofrer perdas financeiras, no futuro, em virtude de flutuações dos mercados ou da nossa incapacidade para pagar a sua retribuição.

     

     

    Classificamos este produto na categoria de risco 2, numa escala de 1 a 7, que corresponde a uma categoria de risco médio-baixo. Este indicador avalia as possíveis perdas resultantes de um desempenho futuro com um nível médio-baixo, sendo muito pouco provável que condições de mercado desfavoráveis tenham um impacto na nossa capacidade para pagar a sua retribuição.

     

    Este Indicador não inclui os riscos operacional, fiscal, derivados, cambial, liquidez, sustentabilidade ou outros, que podem afetar o desempenho do fundo.

     

    Para detalhes ver o Documento Único. Este produto não prevê qualquer proteção contra o comportamento futuro do mercado, pelo que poderá perder uma parte ou a totalidade do seu investimento.

  • Política de investimento

     

    O Fundo Santander Obrigações 2027 investe, direta ou indiretamente:

    • 2/3 (dois terços) em obrigações de dívida pública ou privada em euros, incluindo depósitos e instrumentos do mercado monetário.

     

    Destacam-se duas fases distintas de investimento:

    • Fase I – Entre a data de constituição e 31 de dezembro de 2027: Nesta fase investimento, a composição da carteira corresponderá a instrumentos financeiros com vencimento até 31 de dezembro de 2027
    • Fase II – A partir de 1 janeiro de 2028: Tem início a partir de 1 de janeiro de 2028, nas condições e termos detalhados no Documento Único, também disponível na CMVM.

     

    No decurso do 4.º trimestre de 2027, os investidores serão informados das seguintes opções: (i) dissolução; (ii) modificação da política de investimento (respetiva alteração da denominação do OIC), admitindo-se o resgate das UPs, sem encargos; ou (iii) fusão do OIC.

     

    A Classe A do fundo é de capitalização.
    A Classe D é de distribuição anual de rendimentos.

    O fundo poderá ter:

     

    • Exposição mínima de 2/3 (dois terços) em obrigações
    • Outros instrumentos representativos de dívida nacional ou internacionais, pública ou privada em euros
    • Poderá investir em derivados.

     

    Para um maior detalhe, consulte, por favor, o DIF e o Documento Único no final desta página.

  • Classificação ESG

     

    Sem classificação.

  • Tipo de fundo

     

    Fundo de obrigações.

  • Liquidez

     

    Diária, a partir de 3 dias úteis após pedido de subscrição.

  • Montante mínimo de investimento

     

    Classe A - Acumulação

    Inicial: 500€

    Reforços: 500€

     

    Classe D - Distribuição

    Inicial: 500€

    Reforços: 500€

  • Prazo recomendado

     

    3 anos e 7 meses correspondente à Fase I de investimento (31 de dezembro de 2027).

  • Comissões

     

    Comissão de gestão:

    Classe A: 0,7% anual

    Classe D: 0,7% anual

     

    Comissão de depósito: 0,035% anual.

     

     

    Não são cobradas comissões de resgate, sem prejuízo de outras comissões.

  • Resgate

     

    O valor resgatado é creditado na sua conta 3 dias úteis após a data do pedido, a valores de mercado.

     

    Não são cobradas comissões de resgate, sem prejuízo de outras comissões.

  • Retorno de investimento

     

    Dados de rendibilidade(1) à data de 30/11/2024.

    Retorno efetivo

    Retorno real do seu investimento ao final de 3 ou 6 meses.

     

      3 meses 6 meses
    Classe A 1,6% 3,7%
    Classe D 1,6% não disponível

     

     

    Retorno anualizado

    Retorno médio anual do seu investimento no período de 1, 2 ou 3 anos.

     

      1 ano 2 anos 3 anos 5 anos
    Classe A não disponível não disponível não disponível não disponível
    Classe D não disponível não disponível não disponível não disponível

     

    Retorno no ano civil

     

      2023 2022 2021 2020 2019 2018
    Classe A não disponível não disponível não disponível não disponível não disponível não disponível
    Classe D não disponível não disponível não disponível não disponível não disponível não disponível
  • Outros detalhes

     

    Classe A - Acumulação

    Classe APFIPP: n.d.

    Início de atividade: 19/03/2024

    ISIN: PTSFFEHM0001

     

    Classe D - Distribuição

    Classe APFIPP: n.d.

    Início de atividade: 24/06/2024

    ISIN: PTSFFFHM0000

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Informação útil e documentação

Notas

(1) As rendibilidades divulgadas representam dados passados, não constituindo garantia de rendibilidade futura, porque o valor das unidades de participação pode aumentar ou diminuir em função do indicador sintético de risco que varia entre 1 (risco mínimo) e 7 (risco máximo). O valor e o rendimento resultante dos investimentos pode descer ou subir e, consequentemente, o valor das unidades de participação pode diminuir ou aumentar dependendo da evolução dos ativos que compõem o fundo, sendo que maiores rendibilidades estão normalmente associadas a maior risco. Em virtude dos riscos de ordem económica e de mercados, não existe nenhuma garantia quanto ao facto de que o fundo atingirá os seus objetivos. Adverte-se que o investimento no organismo de investimento coletivo pode implicar a perda do capital investido. As rendibilidades (anualizadas) referentes a um período superior a um ano, apenas seriam obtidas se o investimento fosse efetuado durante a totalidade do período de referência. As rendibilidades apresentadas não incluem qualquer comissão de subscrição ou de resgate, são líquidas de todas as restantes comissões inerentes ao fundo e estão ainda sujeitas ao regime fiscal em vigor a cada momento, descrito em detalhe na respetiva documentação legal do fundo. 

Entidade comercializadora: Banco Santander Totta S.A., registado junto da CMVM enquanto intermediário financeiro (sob o n.º 130), desde 29/07/1991 - Capital Social: 1.391.779.674€ - C.R.C. Lisboa com o NIPC 500 844 321 - Sede Social: Rua do Ouro, n.º 88 - 1100-063 LISBOA.

 

Entidade gestora: Santander Asset Management - Sociedade Gestora de Fundos de Investimento Mobiliário, S.A., - Capital Social: 17.116.510€ - C.R.C. Lisboa com o NIPC 502 330 597, com sede na Rua da Mesquita, 6 - 1070-238 LISBOA.

 

Para uma completa informação, deve percorrer a página principal de fundos de investimento e, para cada um dos produtos, as respetivas secções de informação.

 

A informação foi elaborada pelo banco em parceria com a entidade gestora, com a finalidade de disponibilizar informação objetiva sobre os fundos divulgados e reflete apenas a análise dos autores na data da sua elaboração, podendo ser alterada e não devendo ser entendida como um aconselhamento ou recomendação personalizada de investimento.

 

A informação disponibilizada não dispensa a leitura atenta e detalhada do Documento de Informação Fundamental (DIF) e do Documento Único, onde constam as condições aplicadas às operações de subscrição e resgate de cada fundo, documentos aqui disponibilizados e que deverá ler atentamente antes de ponderar e de tomar qualquer decisão de investimento..

 

As informações fundamentais ao investidor (DIF) e o Documento Único encontram-se também disponíveis em todos os locais e meios de comercialização dos mesmos, bem como no site da CMVM - www.cmvm.pt.

Para mais informações, pode contactar um dos nossos balcões.