Descubra o UP - Unique Portfolios

Escolha a melodia certa para os seus investimentos com o UP - Unique Portfolios, a solução personalizada e flexível do Santander Private Banking.

Advertências específicas ao investidor

Consulte a informação pré-contratual e restante documentação.

 

Cada instrumento tem o seu som, que permite tocar diferentes melodias.

 

Da mesma forma, com o Unique Portfolios – Seguro Financeiro Master do Santander Private Banking pode compor com diferentes temáticas para que os seus investimentos sejam música para os ouvidos.

 

Conte com o apoio de uma equipa de especialistas disponível para o ajudar a alcançar as suas metas.

 

Com o UP - Unique Portfolios, obtém:

UP - Unique Portfolios - Private Banking
Destinatário

Personalização da carteira

 

O serviço permite que a sua carteira seja personalizada através de um sistema de módulos que aliam a gestão do património e estratégias de investimento numa única solução.

Trocas

Flexibilidade na troca entre fundos

 

Alteração da composição da carteira através da troca entre os fundos autónomos de investimento (switching), sem qualquer custo adicional.

rendimentos periódicos

Possibilidade de fazer entregas posteriores

 

Não precisa de entregar todo o capital na subscrição inicial. Pode fazer entregas adicionais ao longo do tempo.

 

Para beneficiar do regime fiscal diferenciado, deve entregar pelo menos 35% do capital na primeira metade da vigência do contrato.

Segurança

Coberturas adicionais

 

Possibilidade de acesso a coberturas adicionais. Consulte as condições nos Documentos de Informação Fundamental (DIF).

  • Morte por acidente da pessoa segura: pagamento adicional de 100% do valor investido e não resgatado aos beneficiários
  • Morte por acidente de circulação da pessoa segura: pagamento adicional de 200% do valor investido e não resgatado aos beneficiários
Benefícios fiscais

Benefícios fiscais

 

O serviço permite uma fiscalidade diferenciada, e reduções nos impostos sobre os rendimentos em função do prazo de investimento.

A retenção na fonte de IRS é de 28% no Continente e na Região Autónoma da Madeira, e pode baixar:

  • Para 22,4%, após 5 anos e 1 dia
  • Para 11,2%, após 8 anos e 1 dia

Na Região Autónoma dos Açores, a retenção na fonte de IRS é de 22,4%, e pode baixar:

  • Para 17,92%, após 5 anos e 1 dia
  • Para 8,96%, após 8 anos e 1 dia

 

Os valores apresentados consideram que o montante das contribuições pagas durante a 1.ª metade da vigência do contrato representa, pelo menos, 35% do total das contribuições pagas.

 

Outras notas:

  • As transmissões gratuitas de valores provenientes de seguros de vida não são sujeitas a Imposto do Selo
  • Os rendimentos gerados por seguros de vida são tributados na categoria E do IRS (rendimentos de capitais)
icon logo Santander

Transparência sobre os seus investimentos

 

Disponibilização de toda a informação relevante dos seus investimentos, podendo a todo o momento conhecer a evolução dos mesmos.

A importância da solução UP - Unique Portfolios

 

O contexto económico global e a conjuntura atual dos mercados, exigem aconselhamento e recomendação por especialistas na gestão dos seus investimentos.

 

Entendemos que cada cliente é único e as suas preferências de investimento também.

 

Com o Unique Portfolios – Seguro Financeiro Master terá acesso a um serviço de consultoria prestado por uma equipa de especialistas em investimento. Uma solução de gestão dinâmica através da contratação de um seguro único que coloca à sua disposição um conjunto de fundos autónomos de investimento, com base em temáticas de investimento, que permitem a composição de uma carteira de investimento adaptada ao seu perfil.

 

Com o serviço UP - Unique Portfolios, conseguirá aproveitar ao máximo os seus investimentos.

 

Para aderir ou saber mais, contacte o seu gestor ou um dos nossos centros Private Banking.

Permite até 100% de exposição aos mercados acionistas.

ações globais - unique portfolio - private banking santander

Fundo Ações

 

Seguro financeiro para investimento em ações de empresas e setores a nível global.

 

Política de investimento:

  • Percentagem de ações: 87,5%-100%
  • Percentagem de obrigações: 0%-0%
  • Nível de risco PRIIP: 3
  • Risco equivalente (REQ): 100%

Montantes mínimos de investimento:

  • Subscrição mínima agregada por apólice de 25 000 euros
  • Subscrição (e manutenção) mínima por perfil de 5 000 euros

Comissões:

  • Gestão máxima: 1,50%
  • Subscrição: 0%
  • Resgate: 1% até 1 ano

Custo de transação da carteira(1): 0,44%

 

Liquidez: Diária

 

Resgate: Sem penalização ao final de 1 ano e 1 dia da data de subscrição de cada entrega

Focados em temáticas específicas, que direcionam o seu investimento para oportunidades de mercado.

future wealth - unique portfolio - private banking santander

Fundo Future Wealth

 

Seguro financeiro para investimento nas tendências de "nova economia", nomeadamente mudanças seculares e sustentáveis nos fatores económicos, como demografia, tecnologia e meio ambiente.

 

Política de investimento:

  • Percentagem de fundos de obrigações: igual ou superior a 90%
  • Percentagem de outros fundos: 0%
  • Nível de risco PRIIP: 4
  • Risco equivalente (REQ): 100%

Montantes mínimos de investimento:

  • Subscrição mínima agregada por apólice de 25 000 euros
  • Subscrição (e manutenção) mínima por perfil de 5 000 euros

Comissões:

  • Gestão máxima: 1,25%
  • Subscrição: 0%
  • Resgate: 1% até 1 ano

Custo de transação da carteira(1): 0,92%

 

Liquidez: Diária

 

Resgate: Sem penalização ao final de 1 ano e 1 dia da data de subscrição de cada entrega

unique portfolios private banking santander

Fundo Go Absolute Return

 

Seguro financeiro que procura obter um retorno positivo a médio prazo, independentemente das condições do mercado.

 

Política de investimento:

  • Percentagem de fundos de obrigações: igual ou superior a 0%
  • Percentagem de outros fundos: 90%
  • Nível de risco PRIIP: 2
  • Risco equivalente (REQ): 50%

Montantes mínimos de investimento:

  • Subscrição mínima agregada por apólice de 25 000 euros
  • Subscrição (e manutenção) mínima por perfil de 5 000 euros

Comissões:

  • Gestão máxima: 1%
  • Subscrição: 0%
  • Resgate: 1% até 1 ano

Custo de transação da carteira(1): 0,76%

 

Liquidez: Diária

 

Resgate: Sem penalização ao final de 1 ano e 1 dia da data de subscrição de cada entrega

Permite até 100% de exposição ao mercado obrigacionista.

global bonds - unique portfolio - private banking santander

Fundo Global Bonds

 

Seguro financeiro que investe em fundos de obrigações em euros (EUR), de forma global, e aproveita as diversas tipologias de obrigações de boa qualidade creditícia.

 

Política de investimento:

  • Percentagem de fundos de obrigações: igual ou superior a 95%
  • Percentagem de outros fundos: 0%
  • Nível de risco PRIIP: 2
  • Risco equivalente (REQ): 20%

Montantes mínimos de investimento:

  • Subscrição mínima agregada por apólice de 25 000 euros
  • Subscrição (e manutenção) mínima por perfil de 5 000 euros

Comissões:

  • Gestão máxima: 0,80%
  • Subscrição: 0%
  • Resgate: 1% até 1 ano

Custo de transação da carteira(1): 0,65%

 

Liquidez: Diária

 

Resgate: Sem penalização ao final de 1 ano e 1 dia da data de subscrição de cada entrega

global bonds usd - unique portfolio - private banking santander

Fundo USD Global Bonds

 

Seguro financeiro que investe em fundos de obrigações em dólares (USD), de forma global, e aproveita as diversas tipologias de obrigações de boa qualidade creditícia.

 

Política de investimento:

  • Percentagem de fundos de obrigações: igual ou superior a 95%
  • Percentagem de outros fundos: 0%
  • Nível de risco PRIIP: 3
  • Risco equivalente (REQ): 20%

Montantes mínimos de investimento:

  • Subscrição mínima agregada por apólice de 25 000 euros
  • Subscrição (e manutenção) mínima por perfil de 5 000 euros

Comissões:

  • Gestão máxima: 0,80%
  • Subscrição: 0%
  • Resgate: 1% até 1 ano

Custo de transação da carteira(1): 0,62%

 

Liquidez: Diária

 

Resgate: Sem penalização ao final de 1 ano e 1 dia da data de subscrição de cada entrega

Carteiras perfiladas, com elevado grau de diversificação e com um grau crescente de exposição a risco acionista através de investimento direto e indireto.

core obrigações - unique portfolio - private banking santander

Fundo Obrigações

 

Seguro financeiro com estratégia de investimento em obrigações de dívida pública ou privada, com boa qualidade de crédito.

Política de investimento:

  • Percentagem de ações: 0%-0%
  • Percentagem de obrigações: 87,5%-100%
  • Nível de risco PRIIP: 2
  • Risco equivalente (REQ): 20%

Montantes mínimos de investimento:

  • Subscrição mínima agregada por apólice de 25 000 euros
  • Subscrição (e manutenção) mínima por perfil de 5 000 euros

Comissões:

  • Gestão máxima: 0,70%
  • Subscrição: 0%
  • Resgate: 1% até 1 ano

Custo de transação da carteira(1): 0,07%

 

Liquidez: Diária

 

Resgate: Sem penalização ao final de 1 ano e 1 dia da data de subscrição de cada entrega

core conservador - unique portfolio - private banking santander

Fundo Conservador

 

Seguro financeiro com estratégia de investimento mista, com maior foco em obrigações e menor exposição ao mercado de ações.

 

Política de investimento:

  • Percentagem de ações: 0%-20%
  • Percentagem de obrigações: 47,5%-100%
  • Nível de risco PRIIP: 2
  • Risco equivalente (REQ): 40%

Montantes mínimos de investimento:

  • Subscrição mínima agregada por apólice de 25 000 euros
  • Subscrição (e manutenção) mínima por perfil de 5 000 euros

Comissões:

  • Gestão máxima: 1%
  • Subscrição: 0%
  • Resgate: 1% até 1 ano

Custo de transação da carteira(1): 0,33%

 

Liquidez: Diária

 

Resgate: Sem penalização ao final de 1 ano e 1 dia da data de subscrição de cada entrega

core equilibrado - unique portfolio - private banking santander

Fundo Equilibrado

 

Seguro financeiro com estratégia de investimento mista cuja alocação a ações e obrigações varia em função do contexto de mercado.

 

Política de investimento:

  • Percentagem de ações: 10%-40%
  • Percentagem de obrigações: 27,5%-90%
  • Nível de risco PRIIP: 2
  • Risco equivalente (REQ): 60%

Montantes mínimos de investimento:

  • Subscrição mínima agregada por apólice de 25 000 euros
  • Subscrição (e manutenção) mínima por perfil de 5 000 euros

Comissões:

  • Gestão máxima: 1,05%
  • Subscrição: 0%
  • Resgate: 1% até 1 ano

Custo de transação da carteira(1): 0,33%

 

Liquidez: Diária

 

Resgate: Sem penalização ao final de 1 ano e 1 dia da data de subscrição de cada entrega

core agressivo - unique portfolio - private banking santander

Fundo Agressivo

 

Seguro financeiro com estratégia de investimento mista com um forte pendor para a diversificação geográfica e setorial das ações em carteira.

 

Política de investimento:

  • Percentagem de ações: 20%-60%
  • Percentagem de obrigações: 10%-80%
  • Nível de risco PRIIP: 3
  • Risco equivalente (REQ): 80%

Montantes mínimos de investimento:

  • Subscrição mínima agregada por apólice de 25 000 euros
  • Subscrição (e manutenção) mínima por perfil de 5 000 euros

Comissão:

  • Gestão Máxima: 1,25%
  • Subscrição: 0%
  • Resgate: 1% até 1 ano

Comissões:

  • Gestão máxima: 1,25%
  • Subscrição: 0%
  • Resgate: 1% até 1 ano

Custo de transação da carteira(1): 0,39%

 

Liquidez: Diária

 

Resgate: Sem penalização ao final de 1 ano e 1 dia da data de subscrição de cada entrega

Para aderir ou saber mais, contacte o seu gestor ou um dos nossos centros

  • Norte

    Porto:
    Avenida da Boavista,
    n.º 3383 - 9.º andar
    4100-138 PORTO

  • Centro e Sul

    Lisboa:
    Rua da Mesquita,
    n.º 6 - piso 7 - B7C
    1070-238 LISBOA

     

     

    Faro:
    R. Santo António,
    n.º 3 - 1.º andar
    8000-282 FARO

  • Madeira

    Funchal:
    Rua João Tavira,
    n.º 30 - 2.º andar.
    9004-509 FUNCHAL

Notas:

(1) Corresponde ao impacto dos custos associados à compra e venda de investimentos subjacentes ao produto.

A informação aqui presente destina-se a fins publicitários e não dispensa a consulta da informação pré-contratual e contratual legalmente exigida. Este tipo de produto não tem garantia de capital nem de rentabilidade, porque depende do comportamento do mercado e dos ativos que compõem as carteiras dos fundos autónomos. É necessário que conheça as condições aplicáveis a qualquer produto em concreto antes de tomar decisões de investimento. A subscrição destes seguros está sujeita às regras de comercialização aplicáveis a produtos financeiros. .O presente website tem caráter meramente informativo e não constitui fonte de aconselhamento jurídico, fiscal ou outro, nem pode ser entendido como uma oferta, solicitação ou recomendação de investimento.

 

Empresa de seguros: A Santander Totta Seguros, Companhia de Seguros de Vida, S.A., com sede na Rua da Mesquita, n.º 6 – Torre A, 2.º, distrito de Lisboa, concelho de Lisboa, freguesia de Campolide, 1070-238 LISBOA, matriculada na Conservatória do Registo Comercial de Lisboa sob o número único de registo e identificação fiscal 505 297 213, com o capital social de 47 250 000€, encontra-se registada junto da Autoridade de Supervisão de Seguros e Fundos de Pensões (ASF) como empresa de seguros, autorizada a comercializar seguros do Ramo Vida (código de registo junto da ASF 1156). Informações e outros detalhes do registo disponíveis em www.asf.com.pt.

 

Agente de seguros: O Banco Santander Totta, S.A., com sede na Rua Áurea, n.º 88, 1100-063 LISBOA, matriculado na Conservatória do Registo Comercial de Lisboa sob o número único de registo e identificação fiscal 500 844 321, com o capital social de 1 391 779 674€, encontra-se registado junto da ASF, sob o n.º 419 501 250. como agente de seguros autorizado a distribuir seguros dos Ramos Vida e Não Vida. Informações e outros detalhes do registo disponíveis em www.asf.com.pt.

 

O agente de seguros distribui seguros do Ramo Vida das empresas de seguros Santander Totta Seguros - Companhia de Seguros de Vida, S.A. e Aegon Santander Portugal Vida - Companhia de Seguros de Vida, S.A. e para os Ramos Não Vida das empresas de seguros Aegon Santander Portugal Não Vida - Companhia de Seguros, S.A., Ageas Portugal, Companhia de Seguros, S.A. e MAPFRE Santander Portugal – Companhia de Seguros, S.A. O banco, na qualidade de agente de seguros, atua em nome e por conta das empresas de seguros, mas não se encontra autorizado a celebrar contratos em nome destas, nem a receber prémios e não assume a cobertura de riscos.

 

Qualquer pagamento por parte do tomador referente a contratos de seguros mediados pelo Banco Santander Totta, S.A. deverá ser realizado através de transferência bancária e/ou depósito na conta aberta junto da respetiva empresa de seguros, sedeada na instituição de crédito Banco Santander Totta, S.A.. O agente de seguros presta assistência ao seguro, mas não cobre os riscos publicitados, os quais são assumidos pela seguradora.

 

Para mais informações, pode contactar a SuperLinha e um dos nossos balcões. Pode também consultar os Documentos de Informação Fundamental em www.santandertottaseguros.pt.